Nga Petrit Vasili/
Banka e Shqipërisë ka me ligj detyrën shumë të rëndësishme të licencimit të bankave duke verifikuar deri në një integritetin e tyre dhe duke u dhënë qytetarëve depozitues garancitë maksimale për seriozitetin e bankave dhe për pasojë siguri maksimale edhe të depozitave të tyre.
Gjithashtu verifikimet e Bankës së Shqipërisë për licencimin e Bankave garantojnë edhe transparencën e veprimtarisë së tyre, burimeve të të ardhurave dhe eliminimin e rrezikut të transaksioneve të dyshimta dhe pastrimit eventual të parave.
Rregullorja e Bankës se Shqipërisë për licencimin e bankave kërkon qartë:
‘ d. vlerëson transparencën e strukturës së kapitalit aksioner të bankës duke analizuar faktet e mëposhtme:
I. strukturën e grupit të shoqërive në të cilën askioneri/ët themelues i propozuar është ose mund të jetë pjesë,
II. marrëdhëniet e tij me shoqëritë që ka nën kontroll;
e. vlerëson burimin e krijimit të kapitalit dhe strukturën e tij; ‘
Keto verifikime te detyrueshme dhe jetike jane te pamundura te kryheshin ne rastin e ABI Bank ku kompanite jane regjistruara ne nje parajse siç jane ishujt Cayman sepse siç dihet boterisht Parajsat fiskale :
1. Lejojnë regjistrimin e kompanive nga jo rezidentë — kompani ‘offshore’;
2. Ofrojnë sekret bankar, duke mos kërkuar raportim të transaksioneve financiare që bëhen nga territori i tyre;
3. Nuk japin apo shkëmbejnë informacione financiare me vende të tjera.
4. Lejojnë kompani guaskë (‘shell’), kompani që nuk zhvillojnë aktivitet në vend, por vetëm regjistrojnë transaksione në letër;
5. Lejojnë mbajtjen sekret të strukturës organizative të enteve ligjore: shoqërive tregtare, fondeve, fondacioneve, etj., si dhe anonimatin e pronësisë dhe të drejtave në këto ente.
Natyrshem lindin disa pyetje teper te rendesishme qe kerkojne pergjigje:
1. Perse Banka e Shqiperise shkeli rregulloren e licensimit te aprovuar nga Keshilli i saj Mbikqyres duke lincesuar nje banke pa informacionet e domosdoshme qe kerkon ligji ???
2. Ç'arsye madhore imponuan nje shkelje te tille te rende ???
3. A ka pasur presione Banka e Shqiperise per te kryer nje lincesim kunder rregullave dhe nese po,nga kush ???
4. A eshte ne gjendje Banka e Shqiperise te jape siguri per depozitat e klienteve te bankes ne mungese te informacioneve ???
5. A eshte e ndergjegjshme Banka e Shqiperise qe cdo devijim i saj nga zbatimi i rregullores se lincesimit te bankave krijon rreziqe te sigurise kombetare,eshte veprimtari hapur kunder ligjit dhe eshte e denueshme rende penalisht ???
